客户身份识别包括什么

生活百科 2023-09-01 11:39:01

在生活的过程中我们经常会遇到许多的问题，就有朋友问小编有关的问题，那么今天小编就和大家来聊一聊，一起来看看吧。

客户身份识别包括什么

1.客户身份识别包括客户的姓名、性别、民族、职业、住所或工作单位地址、联系方式、身份证件的种类、号码和有效期限，以及用于社会活动的执照、证件或文件的名称。

2.客户身份识别的基本原则是真实性、有效性和完整性。金融机构应当勤勉尽责，建立并实施客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则。

客户身份识别内容包括哪些

客户识别包括客户接受政策、客户身份验证、持续监控风险账户和风险管理。客户身份识别制度是指金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现金兑换、票据支付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件进行核实登记，不向身份不明的客户提供服务的制度。根据NPC常务委员会于2006年10月颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应按规定建立客户身份识别系统。